Vantage Bank Texas Signage on Building

Requisitos de Titularidad Real

Requisitos para Declarar a los Beneficiarios Finales de Entidades Legales

Efectivo el 11 de May de 2018

En Vantage Bank, nuestra meta es proveerle con un proceso de apertura de cuenta bancaria placentero. A partir del 11 de Mayo 2018, todos los bancos de los Estados Unidos se encuentran obligados bajo el reglamento establecido por el gobierno federal, de obtener información sobre los beneficiarios finales de la mayoría de las entidades legales que abren cuentas.

 

Entidad Legal

Incluye a Corporaciones y Sociedades de Responsibilidad Limitada (“LLC”), u otra entidad creada por presentar una petición pública ante la Secretaría del Estado. También podría ser una Sociedad General o una empresa similar creada en los Estados Unidos o un país extranjero. Una entidad legal no incluye empresas unipersonales, asociaciones no incorporadas, or personas físicas abriendo una cuenta por si misma.

 

¿Qué información se requiere del cliente?
Cuando Ud. abra una cuenta nueva por parte de una entidad legal, los siguientes datos serán requeridos tocante a la(s) personas identificadas como beneficiarios finales de la entidad legal:

  • Nombre
  • Dirección física
  • Fecha de Nacimiento
  • Copia de su licencia de conducir u otra forma de identifición con fotografía emtida por el gobiero

 

Beneficiarios Finales son:

(1) Cualquier y cada individuo, si los hay, que tenga titularidad o control de al menos del 25% de la participación patrimonial de la empresa declarante (e.g., cada individuo que tiene titularidad sobre acciones del 25% o más de una corporación);


(2) Una persona que ejerciese control considerable sobre una empresa declarante que puede ser un funcionario ejecutivo (por ejemplo; un Ejecutivo Principal, Presidente, Director de Finanzas, Asesor General, Director Ejecutivo, Director de Operaciones, o Tesorero)

 

Entidad Legal Extranjera

Para entidades legales extranjeras se requerirá obtener la información de los beneficiarios finales que tienen titularidad o controlan el 10% o más de la participación patrimonial de la empresa declarante. Favor de hablar con uno de nuestros representantes bancarios si requiere asistencia en identificar a las personas que requieren ser identificadas como beneficiarios(as) finales.