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Requisitos de Titularidad Real

INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE LA APERTURA DE UNA CUENTA EMPRESARIAL

Efectivo el 11 de Mayo de 2018

En un esfuerzo por combatir los delitos financieros, la regulación federal requiere que las instituciones financieras obtengan y registren información sobre los beneficiarios finales de los clientes comerciales (corporación, sociedad de responsabilidad limitada, sociedad o una empresa similar formada en los Estados Unidos o en el extranjero).

CADA vez que se abre una cuenta para una empresa, debemos solicitarle información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de seguro social y documentos de identificación) para cada individuo que tenga el beneficiario real (25% para nacionales y 10% para extranjeros) y una persona que tenga un control gerencial significativo del negocio.

Si está abriendo, renovando o revisando una cuenta en nombre de la empresa, se le pedirá que proporcione la documentación adecuada y que certifique que esta información es verdadera y precisa según su leal saber y entender.

Estamos orgullosos de apoyar todos los esfuerzos para proteger y mantener la seguridad de nuestros clientes.

Detalles y requisitos adicionales

Además de completar el formulario de Beneficiario real, los clientes deberán proporcionar la siguiente información según el tipo de negocio:

Corporación:

  1. Certificado de Formación/Artículos de Incorporación
  2. Certificado de Incorporación/Archivo
  3. Número de identificación de empleado
  4. Documentación comercial (es decir, resolución corporativa, acuerdo operativo o K-1)
  5. Certificado de autoridad para fuera de Texas (si corresponde)
  6. Certificado de nombre asumido (si corresponde)
  7. Minutas de la reunión organizativa (si corresponde)
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Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC/LC):

  1. Certificado de Formación de LLC/Artículos de Incorporación
  2. Certificado de presentación de LLC
  3. Número de identificación de empleado
  4. Documentación comercial (es decir, Acuerdo de empresa/Acuerdo operativo)
  5. Certificado de autoridad para fuera de Texas (si corresponde)
  6. Certificado de nombre asumido (si corresponde)
  7. Actas de la reunión de la empresa (si corresponde)

Corporación Sin Fines de Lucro:

  1. Certificado de Formación/Artículos de Incorporación
  2. Certificado de Incorporación/Archivo
  3. Número de identificación de empleado
  4. Documentación comercial (es decir, resolución corporativa / estatutos o acuerdo operativo)
  5. Certificado de autoridad para fuera de Texas (si corresponde)
  6. Certificado de nombre asumido (si corresponde)
  7. Minutas de reuniones organizativas

Sociedad General:

  1. Documentación comercial (es decir, Acuerdo de asociación)
  2. Certificado de nombre asumido para GP/Joint Venture
  3. Número de identificación de empleado
  4. Si GP es una entidad (una corporación o una LLC), proporcione la documentación requerida de esa entidad
  5. Certificado de autoridad para fuera de Texas (si corresponde)

Sociedad de responsabilidad limitada (LTD/LP):

  1. Certificado de presentación de sociedad limitada
  2. Certificado de formación de sociedad limitada
  3. Acuerdo de Asociación
  4. Número de identificación de empleado
  5. Certificado de autoridad para fuera de Texas (si corresponde)
  6. Certificado de nombre asumido (si corresponde)

Fideicomiso:

  1. Acuerdo de agencia o depósito en garantía
  2. Si Escrow es una entidad (una corporación o una LLC), proporcione la documentación requerida de esa entidad
  3. Número de identificación de empleado

Confianza empresarial:

  1. Documentos de Fideicomiso/Resumen de Fideicomiso (Certificado de Fideicomiso)
  2. Número de identificación del empleador para el fideicomiso

Entidades Extranjeras:

  1. Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
  2. Acta Constitutiva/Acta de Asambleas (1)
  3. Dictamen Legal del Acta Constitutiva y Reformas de la Empresa (2)
  4. Documentación de la empresa que demuestre la tenencia accionaria